银行支行自律监管检查方案
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2023-11-29
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银行支行自律监管检查方案
为进一步加强信贷管理，防范和化解信贷风险，提高信贷资产质
量，加大内部监控力度，根据《中国农业银行信贷根本管理制
度》、《中国农业银行关于进一步加强贷后管理假设干规定（试
行）》、《中国农业银行业务部门自律监管工作指导原那么》等文
件精神，支行信贷管理部决定对各分理处及客户部的信贷业务进展
全面检查。 一、检查对象及范围 1、检查对象。对所辖有信贷业务
的 6 个分理处和客户业务部进展普查。2、检查范围。重点对 20xx
年 1 月 1 日至检查日发放的企事业法人客户本外币贷款、个人生产
经营贷款进展逐户检查。
二、检查形式及时间 1、本次检查工作在支行党总支统一领导下进
展，由支行信贷管理部牵头，客户业务部及各分理处配合完成此项
工作。此次检查本着自查与检查相结合的原那么。2、本次检查历时
14 天，20xx 年 4 月 11 日开始至 20xx 年 4 月 24 日完毕。4 月 25 日
检查组汇总形成书面材料。 三、检查内容及重点（一）、自查内容
信贷管理部自查本级行信贷经营管理授权、转授权管理制度执行情
况，客户统一授信管理制度执行情况，贷审会制度执行情况，贷审
部门别离制度执行情况、信贷业务审查情况。（二）、检查内容
1、信贷业务办理程序和要求的执行情况。是否按规定程序和要求办
理信贷业务，有无违规、逆程序、越权办理信贷业务的行为。2、贷
款风险分类制度执行情况。是否按规定对贷款风险进展分类和认
定，真实反映信贷资产质量；对新发生的不良贷款是否按规定明确
和追究相关责任人。3、贷后管理制度执行情况。是否按《中国农业
银行吉林省分行关于进一步加强贷后管理的实施细那么（试行）》
进展贷后管理。4、信贷管理系统使用情况。数据录入时候及时、准
摘要：
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银行支行自律监管检查方案为进一步加强信贷管理，防范和化解信贷风险，提高信贷资产质量，加大内部监控力度，根据《中国农业银行信贷根本管理制度》、《中国农业银行关于进一步加强贷后管理假设干规定（试行）》、《中国农业银行业务部门自律监管工作指导原那么》等文件精神，支行信贷管理部决定对各分理处及客户部的信贷业务进展全面检查。一、检查对象及范围1、检查对象。对所辖有信贷业务的6个分理处和客户业务部进展普查。2、检查范围。重点对20xx年1月1日至检查日发放的企事业法人客户本外币贷款、个人生产经营贷款进展逐户检查。二、检查形式及时间1、本次检查工作在支行党总支统一领导下进展，由支行信贷管理部牵头，客户业务部...
