中国商业银行数字化转型调查报告

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中国商业银行数字化转型调查报告
习近平总书记2m8 11 月召开的二十国集团领导人第十三次峰会
出,界经字化是大趋,的工革命刻重
会。前,数字型己各国融业升服量和
力的要选为顺融科展形、提服务经济
我国商业银行在数字化转型和金融科技创新方面已开展了许多有益实
,部数字型举得较效,总体仍处展阶
别是广大中小银行在转型资源、科技能力等方面存在约束,在转型方
向、路径选择等方面尚缺经验。2m9 8月,中国人民银行发布实施
《金融科技(FinTech)发展规划(201 202X 年)》,明确我国金融科
发展指导、基则、目标重点务和措施
支持包括商业银行在内的持牌金融机构在依法合规前提下发展金融科
技,标志着金融科技创新与数字化转型进入新的历史发展阶段。
全面入了国商行数转型新情,中联网
金融技发研究会、智库成联调研展了
研究构建括战划、文化业务程、创新
治理、生态合作六类领域及其 26 项具体要素的中国商业银行数字化能力
自评估模型,将数字化能力自评估总分设为 5分,面向 51 家各类型商
行(下简研银开展化能自评问卷,并
访调研 10 余家代表性商业银行和金融科技公司,总结我国商业银行数字
转型新现与国先银行对,分推进化转
中面临的挑战,提出规范引导数字化转型的对策建议。
中国商业银行数字化能力自评估结果
从总体情况看,调研银行数字化能力仍然存在较大的提升空间
调研银行数字化能力自评估平得分为 3.01 分,约数调研银行自评估
得 分 在 3分 以 下 。 六 类 领 域 数 字 化 能 力 存 在 一 定 差 异 , 战 略 规 划
347 分)和业务流程(327 分)数字化能力自评估得分
,技术创新(245 分)自评估得分对较领域自评估得分
由高到低依次为数据治理(303 )、组织文化297 )和生态
合作(288 分)
从银行类型看,不同类型调研银行数字化能力差异相对比较显著
银行化能3.31 股份
商业银行自评估平得分为 345 分,六类领域体较为均衡
商业银行自评估平得分为 283 分,技术创新和生态合作存在
一定提升空间农村商业银行自评估平得分为 249 分,技术创新、
数据治理和生态合作存在一定提升空间。新型互联网银行自评估平
分为 387 分,六类领域发展较为成熟且整体较为均衡。民银行
(不含新型互 网 行)新型互 网 行是指将服 所放在 上,不联 银 联 银 务场 线
开设分支网点,过互联网渠道开展业务的类新型银行。实践
中,我国新型互联网银行要包括互联网化的民银行和独立法人
银行。民银行(不含新型互联网银行)是指民银行中新型互联
网银行以的其银行。
自评估平得分为 299 分,六类领域发展一定提升空间
技术创新、业务流程和组织文化表现偏弱
从业务情况看,零售业务和风险管环节数字化能力对比较
从业务类型看,调研银行要业务类型的数字化能力自评估得分
28分以上,支付汇款35分)和35分)自评估得
对 较 , 其 业 务 领 域 自 评 估 得 由 高 到 低 分 别 为 人 理
338 分)、对公信贷3H4 )、资产管297 分)和据业
务(286 分)。
从业务环节看,调研银行要业务环节的数字化能力自评估得分3
分以上,风险管理(34分)自评估得分对较,其他主要业务环节
自评估得分由高到低分别为服务运营3.31 分)、交易处理(331
分)、产品研发(325 分)和渠道获客309 分)。
o自估得分思体分布情況
o六領域自評估得分情況
摘要:

中国商业银行数字化转型调查报告习近平总书记在2m8年11月召开的二十国集团领导人第十三次峰会上指出,世界经济数字化转型是大势所趋,新的工业革命将深刻重塑人类社会。目前,推进数字化转型己成为各国金融业提升服务质量和自身竞争力的重要选择。为顺应金融科技发展形势、提升服务实体经济能力,我国商业银行在数字化转型和金融科技创新方面已开展了许多有益实践,部分数字化转型举措取得较好成效,但总体上仍处于发展阶段,特别是广大中小银行在转型资源、科技能力等方面存在约束,在转型方向、路径选择等方面尚缺经验。2m9年8月,中国人民银行发布实施《金融科技(FinTech)发展规划(201屮202X年)》,明确我国金融科...

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