银行信贷专项检查方案范文
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2024-06-03
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农村商业银行
信贷业务专项检查实施方案
为提高信贷资产质量，防范信用风险、操作风险，查找
信贷管理中存在的问题和漏洞，督促各办贷营业网点加强和
规范信贷管理，按照总行领导的安排，结合我行实际情况制
定本方案。
一、组织机构与职责
为确保此次检查工作的有效推进，总行领导高度重视，
专门分别成立信贷业务专项检查领导小组，具体检查小组，
领导组负责自查工作的安排部署、组织实施和监督检查。检
查组负责网点的具体检查实施，实行组长负责制，检查小组
内部明确责任，小组组长与检查人员对自己的检查结果负
责。
领导组组长：
副组长：
成员：
检查组成员：
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检查分组分片情况表如下：
二、检查对象及范围
检查对象为我行所有办理贷款业务的营业网点。检查范
围：截止 2016 年 6 月末的存量贷款，重点检查贷款发放后
的贷后管理工作；对有疑问或发现重大问题的贷款，可延伸
检查；需要与客户面谈确认的，进行面谈记录。检查结束后，
整理检查结果形成书面报告上报领导组。
三、检查时间
检查时间：2015 年4月20 日-2015 年7月20 日
四、检查方式及步骤
此次检查由稽核审计部牵头、信贷管理部、公司客户部
配合对辖内贷款进行全面检查，重点检查以下几类贷款：
1、正常、关注类贷款中本金或利息逾期 3 个月以上的
贷款；
2、贷款档案资料有重大缺陷或有重大违规嫌疑的贷款；
3、未按照事先约定的结息方式结息，尤其是自贷款之
后从未结息的贷款；
4、贷款交易对手集中在几个相关公司的贷款；
5、由于贷前调查存在不真实、不规范，而造成贷款形
成逾期或损失的贷款。
6、担保公司担保的贷款。
检查时不仅要从程序上检查贷款办理的合规性，还要充
分利用电话回访、面签、谈话、现场查看等多种手段检查贷
款的真实性与合规性，贷后检查的及时性与有效性。
对档案资料不完整、不规范的问题，必须在检查段结束时，
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摘要：
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农村商业银行信贷业务专项检查实施方案为提高信贷资产质量，防范信用风险、操作风险，查找信贷管理中存在的问题和漏洞，督促各办贷营业网点加强和规范信贷管理，按照总行领导的安排，结合我行实际情况制定本方案。一、组织机构与职责为确保此次检查工作的有效推进，总行领导高度重视，专门分别成立信贷业务专项检查领导小组，具体检查小组，领导组负责自查工作的安排部署、组织实施和监督检查。检查组负责网点的具体检查实施，实行组长负责制，检查小组内部明确责任，小组组长与检查人员对自己的检查结果负责。领导组组长：副组长：成员：检查组成员：1检查分组分片情况表如下：二、检查对象及范围检查对象为我行所有办理贷款业务的营业网点。检...
