关于银行网点风险防范情况的调研报告

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关于银行网点风险防范情况的调研报告
着诸多新情况、新问题和新要求。为防范化解金融风险和
有效解决网点合规经营中的问题,XX 同志带领金融业务部
相关人员组成调研组,对辖内银行网点合规管理工作开展
情况进行了调查了解,现将调研情况汇报如下。
一、调研开展情况
2023 X月,调研组分别到 XXX 支行、XXX
XX 支行等网点,针对网点的风险管控、综柜履职、新处罚
办法宣贯等情况,采取与员工座谈、查看学习记录等方式
进行调研。
2023 XX为增急事力,
XX XX
XX 支行开展了柜面业务特殊差错处理应急演练。在网点对
演练进行总结后,调研组再次到 XX 支行就演练存在的问题
进行了交流座谈。
使
XXX 支行、XXX 支行、XXX 支行的检查情况,同时还
整理了在 XX 市分公司、XX 分公司的风险剖析座谈会上的
相关情况。
二、调研情况总体评价
线
思维意识进一步增强,网点合规经营水平有所提升。各级
银行从业人员知道红线不能踩、底线不能破,网点能够有
计划地组织人员学习,积极配合市公司合规工作的开展,
网点的合规经营和风险管控质量正在不断提升。
在合规意识、风险隐患、特殊差错处理等方面的管控能力
参差不齐,特别是在制度学习中,普遍存在流于形式、学
习方式单一等问题。
三、存在的问题
(一)公司层存在的问题
1.领导重视不够,存在重业务发展轻风险防控的情况。
特别是高风险网点整治不力,高风险网点在数量上未得到
下降的问题。在近期模拟网点风险等级评分中,还存在高
风险网点新增的情况,金融合规风险管控能力未得到有效
提升。
2.公司管理层履职不到位,检查情况描述简单,未将检
查内容记录全面。合规管理系统问责率不足 100,逗硬
罚不到位,对应问责的问题未按规定进行问责处理。
3.轮岗流不合规,未严格轮岗要求行,有变通
行的现。员工行为查资料不规范,
一、方式简单。
4.学习培训组织不力,普遍性培训较多,有针对性培训
较少反洗钱培训未按组织,微课堂参与率不足 100%。
)网点层存在的问题

标签: #调研报告

摘要:

关于银行网点风险防范情况的调研报告随着内外部环境的不断变化,银行风险防控工作面临着诸多新情况、新问题和新要求。为防范化解金融风险和有效解决网点合规经营中的问题,XX同志带领金融业务部相关人员组成调研组,对辖内银行网点合规管理工作开展情况进行了调查了解,现将调研情况汇报如下。一、调研开展情况2023年X月,调研组分别到XXX支行、XXX支行、XX支行等网点,针对网点的风险管控、综柜履职、新处罚办法宣贯等情况,采取与员工座谈、查看学习记录等方式进行调研。2023年X月X日,为增强网点应急事件处理能力,结合XX重大风险事件暴露出的薄弱点,调研组在XX支行、XX支行开展了柜面业务特殊差错处理应急演练。...

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