银行营业管理部党委书记主任关于探索金融科技创新监管试点工作的总结汇报银行
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2024-05-07
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银行营业管理部党委书记、主任关于探索金
融科技创新监管试点工作的总结汇报（银
行）
20XX 年XX 月X日，按照《国务院关于全面推进 XX 市
服务业扩大开放综合试点工作方案的批复》（国函
〔20XX〕X号），XXXX 银行发布公告支持在 XX 市率先开展
金融科技创新监管试点，探索构建符合我国国情、与国际接轨
的金融科技创新监管工具，引导持牌金融机构和科技公司在依
法合规、保护消费者权益的前提下，运用现代信息技术赋能金
融提质增效，营造守正、安全、普惠、开放的金融科技创新发
展环境。这标志着我国在构建金融科技监管基本规则体系方面
迈出了重要的一步。为此，XX 银行营业管理部对此高度重视，
精心组织筹划，克服疫情影响，积极推动落实，试点工作取得
阶段性的成效。
共建共治顶层设计日臻完善
金融科技具有跨界、混业、长尾等特点，是一项复杂的系
统工程，这对金融科技监管的专业性、统一性和穿透性提出了
较高的要求。为此，XX 银行营业管理部秉承“共建共治”的
顶层设计理念，联合 XX 地方金融监管局、XX 银保监局、XX
证监局等相关部门成立试点领导小组和工作组，积极构建多层
次、全体系化的金融科技监管队伍，形成了“一个框架、两条
原则、三个支撑和四项机制”的 XX 方案。这种“共建共治”
的XX 模式，为试点工作的有序开展提供了有力的组织保障，
也为探索 XX 特色的金融科技创新监管体系奠定了基础。
寓管于服桥梁纽带作用凸显
从国内外情况来看，多数国家的金融科技创新主体与监管
机构之间普遍缺少高效的产品级沟通渠道，创新主体尤其是为
金融机构提供科技产品的金融科技公司无法全面准确了解监管
机构的意图；而监管机构也无法了解创新产品的研发是否触及
监管边界或存在监管空白。为此，XX 银行营业管理部在试点
开展过程中坚持“寓管于服”的理念，充分发挥好试点的窗口
指导作用，通过现场交流、专题汇报、申报辅导等方式，增强
监管部门与创新主体之间的信息交流和良性互动，搭建创新与
监管的桥梁纽带。实践表明，试点工作的开展不仅让金融机构
能够深刻理解现有的监管规则和目标，降低合规成本，而且能
使监管机构准确掌握金融科技发展现状，有针对性地拓展监管
思路和提升监管能力，防止监管套利。这有助于破解当前创新
监管面临的“一管就死、一放就乱”“一刀切”等困局，营造
包容审慎的金融科技创新环境。
公众监督柔性监管效能发挥
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银行营业管理部党委书记、主任关于探索金融科技创新监管试点工作的总结汇报（银行）20XX年XX月X日，按照《国务院关于全面推进XX市服务业扩大开放综合试点工作方案的批复》（国函〔20XX〕X号），XXXX银行发布公告支持在XX市率先开展金融科技创新监管试点，探索构建符合我国国情、与国际接轨的金融科技创新监管工具，引导持牌金融机构和科技公司在依法合规、保护消费者权益的前提下，运用现代信息技术赋能金融提质增效，营造守正、安全、普惠、开放的金融科技创新发展环境。这标志着我国在构建金融科技监管基本规则体系方面迈出了重要的一步。为此，XX银行营业管理部对此高度重视，精心组织筹划，克服疫情影响，积极推动落实...
