银行行长、副行长在经济座谈会上的发言：防范高科技金融犯罪
VIP专免
2024-04-08
999+
27.01KB
5 页
海报
侵权投诉
银行行长、副行长在经济座谈会上的发言：防范高科技金融
犯罪
我国金融监管以机构监管为主，缺乏功能监管的具体实施办法和
必要手段。与此同时，随着金融科技迅猛发展，一些科技公司涉足金
融领域打起了业务“擦边球”，无证开展金融业务，导致跨行业、跨
市场的交叉性金融风险突出。如日前，在 xx 省xx 市破获一起全国首
例利用区块链合约技术开设赌场的案件，查扣涉案虚拟币 xxx 余万个，
金额达 xxxx 余万元。
金融是公共性和外部性很强的行业，对经济和社会安全稳定影响
极大。金融科技领域乱象影响了正常的金融市场秩序，已引起金融监
管部门的高度重视。为有效防范利用高科技从事金融犯罪活动，笔者
认为，必须从加强金融许可证管理入手，坚持“金融特许经营”原则，
未经批准的，一律不得从事相关金融业务。
首先，要明确金融许可证的适用对象。金融许可证适用于政策性
银行、大型银行、股份制银行、城市商业银行、民营银行、外资银行、
农村中小银行机构等银行机构及其分支机构，以及金融资产管理公司、
信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币
经纪公司、消费金融公司、银行理财公司、金融资产投资公
摘要：
展开>>
收起<<
银行行长、副行长在经济座谈会上的发言：防范高科技金融犯罪我国金融监管以机构监管为主，缺乏功能监管的具体实施办法和必要手段。与此同时，随着金融科技迅猛发展，一些科技公司涉足金融领域打起了业务“擦边球”，无证开展金融业务，导致跨行业、跨市场的交叉性金融风险突出。如日前，在xx省xx市破获一起全国首例利用区块链合约技术开设赌场的案件，查扣涉案虚拟币xxx余万个，金额达xxxx余万元。金融是公共性和外部性很强的行业，对经济和社会安全稳定影响极大。金融科技领域乱象影响了正常的金融市场秩序，已引起金融监管部门的高度重视。为有效防范利用高科技从事金融犯罪活动，笔者认为，必须从加强金融许可证管理入手，坚持“金...
