银行对公业务合规风险检查方案
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2023-11-29
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银行对公业务合规风险检查方案
对公业务合规风险检查方案
一、检查目标：
贷款业务的合法合规性：检查公司类贷款在受理、调查、审批、发放、
贷后管理等业务流程环节是否符合适用的法律、法规、规章、内部控
制制度、业务规范和经济活动原理。
存款业务的合法合规性：检查公司类存款业务关键控制环节内部控制
是否健全有效，操作是否合法合规，查找公司类负债业务内控薄弱点，
加强银行审慎经营和管理，从而保障我行资金安全。
二、组织领导
为加强对此次检查的组织领导，保质保量完成检查任务，分行决定成
立检查工作小组，其组成人员如下：
组长：XXX（主管领导）
成员单位：合规部、公金管理部、营业部、风险部。
此次检查由合规部主办，公金部、营业部、风险部协办。
主办部门的主要职责包括：接受组长的工作安排；负责起草检查方案、
检查报告等文件；编制检查工作有关的各种记录；就参加的检查事项
编制检查工作底稿；审核协办部门出具的自查报告，协助组长严把检
查质量关和控制检查风险。
协办部门主要职责包括：接受组长的工作安排；收集、分析本条线各
种资料；按照检查方案的要求开展自查工作；无保留地报告检查发现
的问题和典型经验；就参加的检查事项编制工作底稿；负责提出合理、
准确的检查建议；编制自查报告，整理检查书面和电子档案资料等。
协办部门需指定专人负责此次检查工作。
三、检查范围
（一）检查时间
2013 年 9 月 26 日――9 月 30 日。
（二）检查期间
2013 年 6 月 28 日――2013 年 8 月 31 日。
（三）检查事项
此次检查事项为对公存款和对公贷款。具体涉及的业务种类有：公司
类活期存款、定期存款、通知存款、协议存款、协定存款、同业存款，
公司类流动资金贷款、表外授信业务等。
四、检查程序和方法
（一）程序
1、成立检查组。9 月 26 日前;
2、制定检查方案;9 月 26 日前;
3、召开检查前动员及工作部署会议，组织方案学习，9 月 26 日下午;
4、业务自查，各条线管理部门在 9 月 30 前完成本部门的自查工作;
要求各条线主管部门认真排查，认真梳理;
5、初步评估，对高风险事项进行重点抽查。
6、检查情况汇总形成检查报告，其中各条线同时形成各自的自检查
报告，10 月 8 日-10 月 12 日；
7、通报检查结果，10 月 15 日前;
8、检查资料整理归档。10 月 15 日前。
（二）检查方法
此次检查主要采用现场检查方法，检查人员应审阅相关业务档案，复
算利息收支等资料，可以采取回放监控录像、穿行测试等方法检查操
作人员对操作流程的遵循程度。
五、工作要求
（一）提高认识、周密部署。各条线主管部门要高度重视此次检查工
作，结合本部门业务检查制度要求进行梳理，严格按检查程序执行检
查，不走过场。
（二）全面排查、及时上报。各条线主管部门要严格按照检查方案确
定的检查内容进行地毯式排查，不能留空白点和死角。各条线在检查
过程中发现案件线索，要在第一时间向检查组报告，对迟报、瞒报者，
一旦发现将严格实行责任追究。对自查发现的问题，将问题描述清楚
纳入检查报告中。
（三）加强领导、认真履职。因此次检查时间紧、检查面广、业务量
大，要求各条线主管部门负责人要恪尽职守、积极主动、认真负责地
组织好本部门的自查和排查工作，确保检查工作按时、保质保量完成。
此次检查质量将与各部门年终考核挂钩。
六、检查指导
摘要：
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银行对公业务合规风险检查方案对公业务合规风险检查方案一、检查目标：贷款业务的合法合规性：检查公司类贷款在受理、调查、审批、发放、贷后管理等业务流程环节是否符合适用的法律、法规、规章、内部控制制度、业务规范和经济活动原理。存款业务的合法合规性：检查公司类存款业务关键控制环节内部控制是否健全有效，操作是否合法合规，查找公司类负债业务内控薄弱点，加强银行审慎经营和管理，从而保障我行资金安全。二、组织领导为加强对此次检查的组织领导，保质保量完成检查任务，分行决定成立检查工作小组，其组成人员如下：组长：XXX（主管领导）成员单位：合规部、公金管理部、营业部、风险部。此次检查由合规部主办，公金部、营业部、...
