银行全面合规经营检查方案
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2023-11-29
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银行全面合规经营检查方案
银行全面合规经营检查方案
随着我行经营规模的不断壮大，为进一步提高我行的可持续
经营能力，加强全员风险合规意识，坚决守住经营底线，形成“审
慎经营、稳健运行”的合规文化氛围。我行结合自身实际情况，组
成检查领导小组，对青岛平度惠民村镇银行的各项经营活动开展
全面检查，具体方案如下：
一、组织领导
组
长：
副组长：
成
员：
二、检查方式
本次检查将依据
银行各项规章制度，对各网点实行现场检查。涉及到信贷业
务调查的，将逐笔逐户上门核对调查。
三、检查范围
检查范围：对总行各部室及各支行网点的所涉及经营活动进
行全面检查。包括：内部管理、柜面核算、信贷资产、其他资产、
管理环节以及安全保卫等。
四、检查目的
通过本次检查，及时发现经营和管理中的不足，扬长避短，
及时弥补漏洞。对检查中发现的问题实行边整改边评估再整改的
工作机制，坚决打好防范化解重大风险的攻坚战，全面增强员工
遵纪守法合规意识
，切实守住风险底线、合规经营、达到可持续发展。
五、检查时间
本次检查时间自
至
日结束，根据实际检查情况确定具体时间，时间服从质量。
本次检查将留存底稿，形成检查报告。
六、主要检查内容
（一）柜面运营
1.现金业务及现金库房的管理
（1）库房管理是否合规，是否执行双人同进同出；
（2）库存现金是否帐实相符，现金是否按券别、残损程度
分类管理，有无白条抵库现象；
（3）库管员与其他柜员及押运公司交接手续是否完善、是
否相互签字确认并及时登记交接登记薄；
（4）金库钥匙及密码管理是否合规；备用钥匙及密码是否
按规定管理；
（5）是否存在超库存现象，现金调剂是否及时，是否有在
途现金和在途重空凭证，是否执行换人复核制度；
（6）相关责任人是否按规定频率进行查库，查库内容是否
全面、真实、详尽；
（7）有价单证及抵质押物品是否入库保管，帐实簿是否相
符，出入库手续是否合规，是否全部纳入表外核算；
（8）现金收付业务的操作是否符合规定，大额取现是否执
行预约、审批制度；
（9）票币兑换和整点是否符合规定，残损币兑换是否摆放
柜台残币兑换指示牌及张贴宣传单等；
（10）假币收缴工作是否符合规定，是否执行两名以上工作
人员持证收缴假币、收缴程序是否合规，是否有且妥善保管假币
印章、假币收缴凭证、按时登记收缴假币登记簿且及时上缴假币、
是否摆放假币收缴指示牌、张贴反假币宣传单等；
2.重空凭证及重空凭证库房的管理
（1）重要空白凭证账簿实是否相符，是否按规定及时入库
保管，是否严格执行“章证分管”制度；
（2）是否存在重要空白凭证预先加盖印章现象；
（3）其他未入综合业务系统的重要空白凭证是否按规定纳
入表外科目核算，是否及时登记重空凭证登记簿；
（4）重要空白凭证库房是否按管理的规定，库房管理是否
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银行全面合规经营检查方案银行全面合规经营检查方案随着我行经营规模的不断壮大，为进一步提高我行的可持续经营能力，加强全员风险合规意识，坚决守住经营底线，形成“审慎经营、稳健运行”的合规文化氛围。我行结合自身实际情况，组成检查领导小组，对青岛平度惠民村镇银行的各项经营活动开展全面检查，具体方案如下：一、组织领导组长：副组长：成员：二、检查方式本次检查将依据银行各项规章制度，对各网点实行现场检查。涉及到信贷业务调查的，将逐笔逐户上门核对调查。三、检查范围检查范围：对总行各部室及各支行网点的所涉及经营活动进行全面检查。包括：内部管理、柜面核算、信贷资产、其他资产、管理环节以及安全保卫等。四、检查目的通...
